悟空挥挥手道：“说什么虚的，小白龙问你什么，你老实答了就是。”虎力这才娓娓道来。
虎力鹿力羊力三人无父无母，从小一起长大，三人虽小有天资，但奈何无长辈庇佑，修炼仅靠自己的摸索，是以在族内一直表现平平。三兄弟渴望强大，便相约一同外出历练，在一次生死关头，有幸得一道人相救。
那道人原是三清教下的一位小道士，亦是奉师父之命外出历练。这次方才完成任务正打算回教时，偶尔出手救了虎力三兄弟，他见这三兄弟虽是妖界之人，但无邪心，加之天赋上佳，心生惜才之意，只是无奈无权领外族人回教，便悄悄传了这三兄弟一些修炼之法，并要求三兄弟对此事保密。
三兄弟受了恩惠，自是发誓绝不外泄此事，以免给这道士带来祸事。后来虎力三人依照道士所传之法修炼，果然修为大进，兄弟三人大喜，打算大成之后回族吐气扬眉，在此之前，他们三人依旧是结伴上路，一路历练。
某日，三兄弟途径一座深山，偶遇一獐子精遇难，他们虽然救下了这个獐子精，但奈何对方已经受伤颇重，临死之前，便将自己的女儿托付给了虎力三人。虎力鹿力羊力想起自己的身世，对小獐子心生怜悯，遂将嗷嗷待哺的小獐子养在了身边，取了名字叫香樟。
奈何香樟太过幼小，兄弟三人带着小奶娃不便上路，于是四人便在相邻的一座山上住了下来，而这山便靠近车迟国。
香樟渐渐长大，开了灵智，虎力三人便将自己的修炼之法传给了香樟。小家伙也算聪慧，学得快，很快就化了人形，不过这些都是几百多年前的旧事了。
所谓山中无岁月，加之修炼最是耗费时间，几百年时间不过是转瞬的时间，小香樟长成了个十八岁的大姑娘。香樟长这么大都没出过山，对山外的世界早就好奇不已，于是央求着自己的三位师父带自己去山外看看。
虎力三兄弟从来当香樟是女儿一样宠着，岂有不同意之理。于是兄弟三人带着香樟欢欢喜喜进了车迟国都城的城门。有第一次便有第二次，次数多了，虎力三人便也放心香樟一人去车迟国都城内游玩了。
后来香樟出去的次数越来越频繁，出去的时间也越来越长，等虎力三人察觉不对头时，小姑娘都已经跟一个凡间界的书生情投意合了。兄弟三人受不住香樟的眼泪，对此也只好睁一眼闭一眼。
本以为不会出什么事情，结果这城内的皇家寺院有一位得道高僧，这位高僧简直是吃饱了撑着无事干，管起了闲事来。他指责香樟蓄意接近凡人，是想吸食对方精气，香樟辩驳不过，又斗不过这个和尚，可怜虎力三人又不在场，最香樟终竟被这和尚收进了钵中炼化。
虎力鹿力羊力三人这一日久久等不到香樟回来，赶去城中寻找香樟时，遇到了香樟的那位情郎，那书生失魂落魄，一脸苍白，虎力一问，才知道香樟已经遇难，三兄弟怎能不伤心不憎恨那个和尚。他们赶去寺院寻那和尚报仇，岂料那和尚正巧功德圆满，已坐化升仙。
虎力这才知道这和尚说什么香樟蓄意谋害凡人都是借口，他不过就差了最后一份功德，拿香樟铺就他坐化的最后一步台阶罢了。香樟的情郎不知真相，只以为是自己无用，害了香樟，不久以后就郁郁而终。
一怒之下，虎力差点就想掀翻了这家寺庙。还是鹿力稍稍冷静一些，和羊力一起拉住了虎力。鹿力道：“大哥，我知道你恨的很，我也恨，可直接杀了这些和尚又怎么样？不过是给了对方一个痛快，说不定更是帮了他们一把，让他们早登他们西方极乐。既然是要报仇，怎么能不狠狠折磨这群人呢！”
恰巧就在这年，车迟国陷入了一场百年难遇的大旱，土地颗粒无收，国家饿殍满地。而那僧人坐化后，这皇家寺院也再没有谁有那个本事请雨。
正在车迟国国主焦头烂额之际，虎力鹿力羊力三人就化作了三个年老道人翩然而至，设坛求雨。
一场及时的大雨拯救了车迟国的黎明百姓，虎力三兄弟成了车迟国的救星，而那群空念经不济事的和尚成了混吃皇粮的无用之人，这才有了如今的局面。
事情已过去二十年，但失去香樟的痛苦对于虎力三人而言却恍如昨日，这份痛苦并没有因为他们对这些和尚施加报复而有半分减轻。虎力三人心中清楚，他们对这些和尚不过是在迁怒，而真正的罪魁祸首已身在西天，而他们却无能为力。